Tomamos muy en serio la gestión de sus inversiones filantrópicas.

Nuestro Comité de Inversiones aplica y supervisa nuestra Declaración de Política de Inversiones con la ayuda de Graystone Consulting, una filial de Morgan Stanley especializada en fundaciones y dotaciones. Los activos de inversión agrupados de más de $70 millones de dólares (los nuestros, los de otras agencias benéficas, los fideicomisos y los fondos asesorados por donantes) ofrecen la oportunidad de participar en inversiones de alta calidad y recibir comisiones más bajas. Nuestra declaración de política de inversión está disponible a petición.

Cómo funciona

Obtener resultados

Los fondos se invierten en un pool cuya amplia diversificación reduce el riesgo, disminuye las comisiones de inversión y maximiza la rentabilidad. Ofrecemos dos opciones de cartera mancomunada: un fondo común a largo plazo o una opción de cartera de inversión de impacto (o ESG) para aquellos que quieran ser sensibles a las cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza. Existen oportunidades para invertir fuera del pool para fondos de más de $1,000,000 de dólares, sujetas a la Declaración de Política de Inversión.

Aumentar la escala

Nuestro modelo mejora la diversificación global y la estructura de costes de los activos mancomunados de nuestra comunidad, aportando una orientación objetiva y experta al complejo reto de gestionar un gran conjunto de fondos con un objetivo de tasa de rendimiento total.

Apoyando la Fundación

Para financiar los costes de nuestros servicios filantrópicos y de inversión a la comunidad, establecimos un programa de comisiones administrativas que se calculan diariamente y se cobran trimestralmente sobre la base del valor medio de mercado de un fondo según el tipo de fondo y su importe. Cuando hablemos de su fondo, le facilitaremos la comisión administrativa y de inversión exacta que tendrá su fondo.

Local, independiente y transparente

Las comisiones y los costes de inversión que se cobran a los fondos son competitivos, explícitos y transparentes. Buscamos un asesoramiento verdaderamente independiente e insistimos en estructuras de comisiones sencillas. Ningún miembro de nuestro Comité de Inversiones puede tener una relación comercial con ninguna empresa que nos preste servicios de inversión. El Consultor de Inversiones no puede poseer directa o indirectamente valores en el recibir honorarios, "honorarios de seguimiento", honorarios de distribución 12-b1, o estar involucrado en "dinero blando" con cualquier Gestor de Inversiones.

La "banca" en línea permite al titular del fondo acceder al saldo de su cuenta o hacer donaciones en cualquier momento del día o de la noche en MyYVCF. El auditor independiente de la El auditor independiente de la Fundación, Clark Nuber, prepara una auditoría anual cada año.

Llamada del sistema de inversión

Bajas comisiones de inversión

Los costes de inversión cargados a los fondos son explícitos y transparentes para los titulares de los fondos. Las comisiones de inversión reales se transfieren sin recargo y se cargan a todos los fondos del fondo común de inversión de forma proporcional.

Pagamos nuestra comisión de asesor de inversiones trimestralmente sobre el valor total de nuestros activos agrupados y prorrateados entre los fondos. La tasa de la comisión disminuye en relación con el aumento del tamaño de nuestra cartera.

Donaciones planificadas

Nunca es demasiado pronto para planear el futuro, ya sea para la transición de su negocio o su patrimonio.

Con un poco de planificación e incluso una modesta asignación de activos identificados, sus activos pueden fortalecer su comunidad y financiar áreas de nuestra comunidad importantes para usted para asegurar que estén aquí para sus hijos nietos y futuras generaciones. Los tipos más comunes de donaciones planificadas son los legados en un testamento, las anualidades de donaciones benéficas, fideicomisos de beneficencia, seguros de vida, cuentas de jubilación, fideicomisos benéficos y arreglos de propiedad vitalicia. Sus futuras donaciones pueden ser para una organización en la que quiera invertir o para la mejora general del Valle de Yakima.

Trabajaremos estrechamente con usted y sus asesores financieros para establecer el tipo de programa de donaciones planificadas que más le convenga.

Si desea que sus herederos designados participen en la concesión de subvenciones, puede utilizar su testamento o fideicomiso en vida para crear un fondo asesorado por el donante o una organización de apoyo. También podemos gestionar la concesión de subvenciones por usted en uno de nuestros tipos de fondos.

La disposición de reinversión benéfica de las cuentas IRA permite a las personas mayores de 70½ años donar hasta 100,000 dólares a organizaciones benéficas directamente desde su cuenta de jubilación individual (IRA), sin que la distribución se considere una renta imponible. La donación puede realizarse con acciones apreciadas, lo que le permite obtener una deducción benéfica por el valor justo de mercado de las acciones y evitar el impuesto sobre las ganancias de capital.

En un fideicomiso caritativo restante, usted dona el árbol pero se queda con los frutos por toda su vida.

Un fideicomiso caritativo restante le proporciona a usted y/o a otras personas un flujo de pagos (el interés de los ingresos) por toda la vida o por un plazo de hasta 20 años. Cuando el fideicomiso finaliza, sus activos (el interés benéfico restante) se distribuyen a una o más organizaciones benéficas. Un fideicomiso benéfico es irrevocable y debe cumplir ciertos requisitos del IRS. Usted puede actuar como fideicomisario, nombrar a un fideicomisario independiente o pedirnos que actuemos como fideicomisarios. Al establecer este tipo de fideicomiso, puede ahorrarse los impuestos sobre la renta y/o sobre el patrimonio.

En un fideicomiso caritativo principal, usted dona los frutos durante un periodo de tiempo determinado, pero deja el árbol a sus herederos.

Un fideicomiso caritativo principal le permite hacer importantes donaciones benéficas mientras vive, con una eventual de activos sustanciales a los beneficiarios individuales. Recibimos pagos anuales anuales del fideicomiso durante un número determinado de años o un período medido por la vida de uno o más miembros de la familia. la vida de uno o más miembros de la familia. El importe pagado por el fideicomiso puede ser distribuirse a las organizaciones benéficas que usted especifique o añadirse a un fondo asesorado por el donante o cualquier otro tipo de fondo que administremos. Cuando el fideicomiso finaliza, sus activos restantes se distribuyen a sus hijos o a otros miembros de la familia. Cuando el fideicomiso finaliza, sus activos restantes se distribuyen a sus hijos o a otros herederos que usted designe; Los impuestos sobre donaciones y sucesiones aplicables se reducen o incluso se eliminan. En algunos casos un fideicomiso benéfico principal también puede estructurarse para proporcionar beneficios en el impuesto sobre la renta.

El seguro de vida puede ser un componente flexible e importante de las donaciones benéficas. Puede donar una póliza antigua que ya no necesite o contratar una nueva para financiar un proyecto benéfico importante. El seguro de vida ofrece una forma única de convertir unos pagos anuales relativamente modestos en una importante donación benéfica.

La emisión de anualidades benéficas las rentas vitalicias benéficas (CGA) están reguladas en el Estado de Washington, y esa normativa requiere que la organización emisora presente informes anuales y constituya las reservas necesarias para asegurar el pago a los beneficiarios. Estamos autorizados a emitir anualidades benéficas y lo hacemos en colaboración con PGCalc. Una poderosa herramienta de donación planificada una poderosa herramienta de donación planificada, fiscal y económicamente efectiva, una CGA bien estructurada le permite de donaciones benéficas y, a cambio, obtener un flujo fijo de ingresos. a la organización benéfica y, a cambio, obtener un flujo fijo de ingresos durante el periodo especificado de la anualidad.

En un acuerdo típico de CGA de la CGA, usted transfiere dinero en efectivo y/u otros bienes (valores cotizados valores que cotizan en bolsa o bienes inmuebles) a una organización cualificada a cambio del compromiso legal de pagar una cantidad acordada anualmente (o con mayor frecuencia) durante su vida.

La donación se determina por el exceso del valor del efectivo y/o los bienes transferidos a la organización sobre el valor de la renta vitalicia que la organización se ha comprometido a pagarle. Este exceso es también la medida de su deducción benéfica en el impuesto sobre la renta. La deducción se produce porque la organización recibe dinero y/o bienes a cambio de su obligación (los pagos de la anualidad) que es mayor que lo que usted habría pagado por la misma anualidad de una compañía comercial. En otras palabras, su "sobrepago" genera la deducción benéfica.

¿Todavía tiene preguntas? Nos encantaría ayudar.