Dejar un legado
Nunca es demasiado pronto para planificar el futuro, ya sea la transición de su empresa o su patrimonio.
Nunca es demasiado pronto para planificar el futuro, ya sea la transición de su empresa o su patrimonio.
Con un poco de planificación e incluso una modesta asignación de activos identificados, sus activos pueden fortalecer su comunidad y financiar áreas de nuestra comunidad importantes para usted para garantizar que estén aquí para sus hijos, nietos y generaciones futuras. Los tipos más comunes de donaciones planificadas son los legados en un testamento, las anualidades de donaciones benéficas, los fideicomisos caritativos remanentes, los seguros de vida, las cuentas de jubilación, los fideicomisos caritativos principales y los acuerdos de herencia vitalicia. Sus futuras donaciones pueden ser para una organización en la que desee invertir o para la mejora general del Valle de Yakima.
Trabajaremos estrechamente con usted y sus asesores financieros para establecer el tipo de programa de donaciones planificadas que más le convenga.
Le invitamos a unirse a nosotros como miembro fundador de Inspire, el recién creado Círculo de Legado de YVCF. Muchas personas han compartido sus intenciones de incluir su fondo YVCF existente en sus planes de sucesión, establecer un nuevo fondo para los herederos para continuar el legado de una familia, o su intención de invertir en el futuro de Yakima a través del Fondo de Fundadores de YVCF.
¿Qué diferencia a Inspire de otros Círculos de Legado?
Si desea que sus herederos designados participen en la concesión de subvenciones, puede utilizar su testamento o fideicomiso en vida para crear un fondo asesorado por el donante o una organización de apoyo. También podemos gestionar la concesión de subvenciones por usted en uno de nuestros tipos de fondos.
La disposición de reinversión benéfica de las cuentas IRA permite a las personas mayores de 70½ años donar hasta 100,000 dólares a organizaciones benéficas directamente desde su cuenta de jubilación individual (IRA), sin que la distribución se considere una renta imponible. La donación puede realizarse con acciones apreciadas, lo que le permite obtener una deducción benéfica por el valor justo de mercado de las acciones y evitar el impuesto sobre las ganancias de capital.
En un fideicomiso caritativo restante, usted dona el árbol pero se queda con los frutos por toda su vida.
Un fideicomiso caritativo restante le proporciona a usted y/o a otras personas un flujo de pagos (el interés de los ingresos) por toda la vida o por un plazo de hasta 20 años. Cuando el fideicomiso finaliza, sus activos (el interés benéfico restante) se distribuyen a una o más organizaciones benéficas. Un fideicomiso benéfico es irrevocable y debe cumplir ciertos requisitos del IRS. Usted puede actuar como fideicomisario, nombrar a un fideicomisario independiente o pedirnos que actuemos como fideicomisarios. Al establecer este tipo de fideicomiso, puede ahorrarse los impuestos sobre la renta y/o sobre el patrimonio.
En un fideicomiso caritativo, usted dona los frutos durante un periodo de tiempo determinado, pero deja el árbol a sus herederos.
Un fideicomiso principal benéfico le permite hacer importantes donaciones benéficas mientras vive, con una eventual transferencia de activos sustanciales a beneficiarios individuales. Recibimos pagos anuales del fideicomiso durante un determinado número de años o un periodo medido por la vida de uno o más miembros de la familia. El importe abonado por el fideicomiso puede distribuirse a organizaciones benéficas especificadas por usted o añadirse a un fondo asesorado por donantes o a cualquier otro tipo de fondo que administremos. Cuando el fideicomiso se extingue, sus activos restantes se distribuyen a sus hijos o a otros herederos que usted designe; los impuestos sobre donaciones y sucesiones aplicables se reducen o incluso se eliminan. En algunos casos, un fideicomiso principal benéfico también puede estructurarse para proporcionar beneficios en el impuesto sobre la renta.
El seguro de vida puede ser un componente flexible e importante de las donaciones benéficas. Puede donar una póliza antigua que ya no necesite o contratar una nueva para financiar un proyecto benéfico importante. El seguro de vida ofrece una forma única de convertir unos pagos anuales relativamente modestos en una importante donación benéfica.
La emisión de anualidades de donaciones benéficas (CGA) está regulada en el Estado de Washington, y dichas regulaciones exigen que la organización emisora realice presentaciones anuales y constituya las reservas de fondos necesarias para asegurar el pago al titular de la anualidad. Tenemos licencia para emitir anualidades de donaciones benéficas y lo hacemos en asociación con PGCalc. Una poderosa herramienta de donación planificada, fiscal y económicamente eficaz, una CGA correctamente estructurada le permite lograr dos objetivos: hacer una donación significativa a la organización benéfica y, a cambio, obtener un flujo fijo de ingresos durante el período especificado de la anualidad.
En un acuerdo típico de CGA, usted transfiere dinero en efectivo y/u otros bienes (valores cotizados en bolsa o bienes inmuebles) a una organización cualificada a cambio del compromiso legal de la organización de pagar una cantidad acordada anualmente (o con mayor frecuencia) durante toda su vida.
La donación se determina por el exceso del valor del efectivo y/o los bienes transferidos a la organización sobre el valor de la anualidad que la organización se ha comprometido a pagarle. Este exceso es también la medida de su deducción benéfica en el impuesto sobre la renta. La deducción se produce porque la organización recibe efectivo y/o bienes a cambio de su obligación (el pago de la renta vitalicia) que es superior a lo que usted habría pagado por la misma renta vitalicia a una compañía comercial. En otras palabras, su "sobrepago" genera la deducción benéfica.
