Como probablemente puedan atestiguar sus clientes filantrópicos, la situación ha sido difícil para muchas de las organizaciones sin ánimo de lucro a las que apoyan. Las turbulentas condiciones económicas, la preocupación por la inflación y los problemas del sector bancario son sólo algunos de los factores que están haciendo que los donantes se muestren más conservadores desde el punto de vista financiero y tal vez empiecen a valorar la posibilidad de mantener sus donaciones benéficas al nivel de años anteriores.

Al mismo tiempo, muchos de sus clientes comprenden profundamente la necesidad de apoyar al sector no lucrativo y seguir haciendo donaciones a las organizaciones benéficas que aman. El apoyo filantrópico a estas organizaciones es fundamental para mantener y mejorar la calidad de vida en el valle de Yakima. Esto es especialmente cierto cuando el número de hogares que realizan donaciones a organizaciones benéficas ha descendido más de un 16% en los últimos tres años.

A medida que finaliza la primera mitad del año, es una buena idea ponerse en contacto con sus clientes sobre sus presupuestos de donaciones benéficas para 2023 y, en particular, evaluar los tipos de activos que son más adecuados para cada cliente en particular para donar a la caridad. En algunos casos, lo mejor para sus clientes será donar dinero en efectivo. En otros casos, serán más apropiadas las acciones.

Por ejemplo, como los tipos de interés y la inflación siguen aumentando la preocupación de los clientes por sus finanzas domésticas, usted y sus clientes pueden decidir que preservar el efectivo es una prioridad. Esto significa que algunos de sus clientes que normalmente han donado efectivo a sus organizaciones benéficas favoritas o a sus fondos asesorados por donantes en YVCF pueden ser reacios a hacerlo este año. Esto tiene su lado positivo, ya que donar acciones cotizadas en bolsa a organizaciones benéficas es una estrategia fiscal muy eficaz en cualquier economía. Esto se debe a que el impuesto sobre plusvalías se evita cuando su cliente transfiere valores negociables a largo plazo a un fondo de la fundación comunitaria u otra organización benéfica pública. El cliente suele tener derecho a una deducción del impuesto sobre la renta por el valor justo de mercado de los valores, y cuando la organización benéfica vende los valores, la organización benéfica no paga el impuesto sobre las plusvalías. El cliente y la organización benéfica salen ganando. E incluso en un mercado de valores inestable, no todas las acciones bajan. Sin duda, muchos de sus clientes mantienen posiciones en bolsa a largo plazo que se han revalorizado sustancialmente desde que las compraron, incluso con el actual malestar bursátil.

Para algunos clientes cuyas carteras han bajado significativamente, éste puede ser un año para considerar la aportación de efectivo a un fondo asesorado por donantes en lugar de donar acciones muy apreciadas (que pueden haber sido el regalo preferido de estos clientes durante muchos de los últimos años). Las donaciones de efectivo podrían reducir la carga sobre las posiciones personales de acciones de un cliente que pueden haber caído en valor de forma dramática, dando a estas posiciones más tiempo para recuperar valor y, en algún momento en el futuro, ser aportadas a un fondo asesorado por donantes a un valor más alto (lo que resulta en una mayor deducción fiscal para el cliente).

En general, en tiempos turbulentos como los actuales, los fondos asesorados por donantes de YVCF pueden resultar especialmente útiles. Ahora es el momento de hablar de donaciones benéficas con aquellos clientes que han ido añadiendo fondos a sus fondos de donaciones durante la larga racha alcista del mercado. Si estos clientes tienen la intención de soportar las condiciones actuales del mercado en sus carteras personales, un mercado de valores alcista y bajista no significa que las donaciones benéficas de los clientes en 2023 deban sufrir un revés. Estos clientes pueden utilizar sus fondos asesorados por donantes para apoyar a sus organizaciones favoritas, a veces incluso a niveles similares a los de años anteriores.

Como siempre, por favor, póngase en contacto con YVCF para discutir las opciones para las donaciones caritativas de sus clientes. Estaremos encantados de ayudarle a que sus clientes alcancen sus objetivos, ¡incluso en un año tan agitado como parece ser 2023! Envíe un correo electrónico a heidip@yakimavalleycf.org y obtenga respuesta a sus preguntas hoy mismo.