Impulsar su propósito: Consideraciones para una jubilación filantrópica

Si se ha jubilado recientemente, es posible que aún esté buscando el equilibrio ideal entre sus actividades. Si lleva jubilado varios años, es posible que todavía esté tratando de averiguarlo. Una y otra vez, la investigación nos demuestra que encontrar un propósito es un componente esencial de una jubilación feliz y satisfactoria. Piense en lo siguiente:

• Un estudio longitudinal a gran escala utilizó datos de 13.770 adultos mayores y descubrió que los que tenían un mayor sentido del propósito al inicio del estudio eran mucho menos propensos a desarrollar comportamientos poco saludables.

• En otra investigación se utilizó un panel nacional representativo de más de 8.000 adultos estadounidenses y se determinó que, contrariamente a algunas creencias, la jubilación puede en realidad aumentar el sentido de propósito de una persona.

• Un estudio transversal analizó los datos de casi 2.000 adultos y descubrió que el sentido de propósito estaba significativamente asociado con una menor depresión y ansiedad tanto en jubilados como en no jubilados.

De hecho, la jubilación ofrece una oportunidad única para que las personas redescubran su sentido del propósito más allá de los confines de una carrera tradicional. El equipo y las herramientas benéficas de la fundación comunitaria pueden desempeñar un papel fundamental en este viaje. He aquí cómo:

Planificación fiscal

Para empezar, YVCF puede trabajar con usted y sus asesores fiscales para asegurarse de que sus donaciones benéficas se reflejan en su plan patrimonial y financiero para lograr el impacto que busca. Entre otras cosas, le ayudaremos a usted y a sus asesores a estudiar la posibilidad de detallar sus deducciones fiscales en determinados años para ahorrar dinero. Puede "agrupar" las donaciones benéficas en su fondo asesorado por el donante en los años de ingresos más altos para superar el umbral de detalle, y luego apoyar sus causas favoritas de manera constante a lo largo del tiempo desde ese fondo. Si tiene 70 ½ años o más, también le ayudaremos a evaluar si las transferencias libres de impuestos directamente desde su cuenta IRA -hasta 108.000 dólares (en 2025)- a un fondo designado, no restringido o de campo de interés en la fundación comunitaria sería una técnica de planificación eficaz para su situación.

Implicar a la próxima generación

Muchos jubilados disponen de más tiempo para incluir a miembros de su familia en sus actividades benéficas personales. El equipo de la fundación comunitaria puede colaborar con usted y sus asesores de planificación patrimonial para nombrar a sus hijos o nietos asesores o asesores sucesores de su fondo asesorado por donantes e invitarles a participar en visitas y actos educativos. Se trata de una excelente forma de reforzar los lazos familiares al tiempo que se construye un legado de generosidad entre generaciones. Nuestro equipo puede ayudarle a identificar formas de incluir a hijos y nietos en las visitas a las organizaciones benéficas favoritas y a participar en sesiones educativas sobre las necesidades de la comunidad y las organizaciones sin ánimo de lucro que marcan la diferencia para las personas que viven en nuestra región.

Construir un legado

Muchas personas actualizan sus planes sucesorios justo después de jubilarse. Mientras trabaja con sus asesores fiscales y de planificación patrimonial, considere la posibilidad de incorporar una donación a su plan de sucesión que permita que su legado caritativo perdure durante generaciones. Por ejemplo, muchas personas nombran a un fondo de la fundación comunitaria como beneficiario de sus cuentas individuales de jubilación (IRA) por las importantes ventajas fiscales que supone en comparación con dejar las IRA a los herederos. La fundación comunitaria estará encantada de trabajar con usted y sus asesores para establecer un fondo especial que reciba activos de su patrimonio, ya sea de una cuenta IRA o de otro tipo de donación patrimonial. El fondo puede estructurarse como una dotación permanente para hacer frente a las mayores necesidades de la comunidad en el futuro, o incluso apoyar las operaciones de la fundación comunitaria para garantizar que la filantropía y la administración sigan prosperando para las generaciones venideras. También puede nombrar a su fondo asesorado por el donante como beneficiario de la herencia, y sus hijos y nietos pueden actuar como asesores del fondo para que ellos, a su vez, puedan continuar con el espíritu de las donaciones benéficas en nombre de la familia.

Estamos deseando trabajar con usted durante sus años de jubilación para asegurarnos de que sus sueños comunitarios se hagan realidad a través del poder de las donaciones benéficas. Póngase en contacto con nosotros en cualquier momento.