Si ya teme pedir a sus clientes que reúnan sus recibos y otros documentos para la declaración de la renta de 2022, éste puede ser un buen momento para tomar medidas proactivas para evitar encontrarse en la misma situación el año que viene.

Cuando se trata de donaciones benéficas, sus clientes pueden descubrir que organizar sus donaciones a través de uno o más fondos en YVCF les hará la vida más fácil. Establecer un fondo en la Fundación es una forma sencilla de organizar y controlar las donaciones benéficas. Un cliente puede beneficiarse de esta característica haciendo una única contribución deducible de impuestos cada año a YVCF, que se añadirá a su fondo asesorado por el donante, campo de interés u otro tipo de fondo.

Una técnica especialmente ventajosa desde el punto de vista fiscal consiste en que el cliente realice esta aportación utilizando acciones muy apreciadas. Una vez transferidas las acciones a YVCF, el producto de la venta de las mismas por parte de la Fundación -libre de impuestos sobre plusvalías- se utiliza para distribuciones destinadas a las organizaciones benéficas favoritas del cliente. Independientemente del número de organizaciones benéficas que reciban ayuda del fondo, el cliente sigue teniendo un único recibo para llevar un registro de las donaciones benéficas a efectos de deducción del impuesto sobre la renta.

El tema de la recopilación de recibos fiscales por donaciones benéficas suele ser un acicate para que los clientes se organicen también con el resto de su vida financiera. Como mínimo, el tema de las donaciones benéficas puede allanar el camino para una discusión sobre los aspectos básicos de la planificación patrimonial. Muchos clientes simplemente no son conscientes del significado y la importancia de elementos críticos, como:

• La diferencia entre un testamento y un fideicomiso en vida y cómo encajan los deseos caritativos en estos documentos.
• Por qué es fundamental tener en cuenta cómo se titulan todos y cada uno de los activos para que realmente pasen a ser lo que se pretende (lo que requiere, en primer lugar, hacer una lista exhaustiva de los activos).
• Los peligros de rellenar apresuradamente las designaciones de beneficiarios de seguros de vida y planes de jubilación y por qué estos documentos son componentes absolutamente críticos de un plan financiero, patrimonial y benéfico.
• Razones para tener tanto un "testamento vital" como un poder notarial duradero, ya que ambos (o la falta de ellos) tienen importantes repercusiones en caso de incapacidad.
• Un recordatorio para asegurarse de que alguien de la familia sabe dónde encontrar una lista de nombres de usuario y contraseñas.

La planificación benéfica es uno de los muchos pasos en su trabajo con los clientes, pero puede ser un excelente catalizador para ayudar a los clientes a entender por qué necesitan ese plan patrimonial y financiero integral que usted les ha estado animando a completar. El equipo de YVCF estará encantado de ayudarle con los componentes benéficos de su servicio a los clientes. Esperamos facilitarle la tarea de atender todas las necesidades de sus clientes.

¿Tiene preguntas? Póngase en contacto con la Directora de Asesoramiento a Donantes, Heidi Pelletier, para obtener más información.