Es posible que su familia se encuentre entre las que se están tomando más en serio sus presupuestos para donaciones benéficas este año, dados los problemas del mercado bursátil, la subida de los tipos de interés, las preocupaciones económicas y las previsiones de falta de liquidez.

Al mismo tiempo, no es sorprendente que las necesidades de la comunidad tiendan a aumentar en tiempos de incertidumbre económica. A medida que 2023 entra en pleno apogeo, la inflación, los problemas de vivienda y la incertidumbre económica presionan a las personas que ya son vulnerables debido a la inseguridad financiera, la enfermedad o la discapacidad. Las organizaciones sin ánimo de lucro del Valle que atienden a estos grupos de población nos dicen que necesitan recursos adicionales -e incluso más apoyo de las donaciones benéficas- para hacer frente a las crecientes demandas.

Hemos recopilado algunas sugerencias a tener en cuenta a la hora de elaborar un presupuesto 2023 para donaciones benéficas que pueden ayudarle a seguir apoyando sus causas favoritas y a mantener la prudencia fiscal.

• Revise todas sus donaciones benéficas de los últimos tres años y recopile los totales de cada organización. Titulares de fondos de YVCF: ¿no está seguro de lo que ha apoyado con su fondo durante este periodo? Acceda a su portal YVCF para ver su historial de donaciones o envíe un correo electrónico a heidip@yakimavalleycf.org.
• Revise detenidamente la lista de organizaciones. Independientemente de su nivel de donación, ¿cuáles son las más importantes para usted? ¿Forma parte de la junta directiva de alguna de estas organizaciones? ¿Es voluntario habitual en alguna de ellas? ¿Existe una conexión personal?
• ¿Hay alguna organización en su lista a la que haya apoyado principalmente porque estaba recaudando fondos para una campaña de capital o porque estaba ayudando a un amigo que participa en esa organización? Estas organizaciones podrían quedar en suspenso y volver a apoyarlas en los próximos años, cuando la economía se recupere.
• Sume el total de sus donaciones de los tres últimos años y divídalo por tres para obtener la media. ¿Es factible esta cifra este año? Si no, redúcela a un nivel que se ajuste a tu situación financiera para llegar a tu presupuesto provisional de donaciones para 2023. No olvide tener en cuenta el valor de las donaciones de acciones cotizadas en bolsa que podría hacer este año si la conservación de efectivo es una prioridad.
• Revisa la lista para ver si hay alguna organización a la que hayas apoyado y sobre la que te gustaría saber más. El equipo de YVCF conoce muy bien las organizaciones sin ánimo de lucro de nuestra región y estará encantado de facilitarte información sobre cómo gasta su dinero una organización concreta y cómo mide su impacto.
• Por último, haga todo lo posible por fijar objetivos para la cantidad de ayuda que le gustaría proporcionar a cada organización, e incluso objetivos para el calendario de sus donaciones. Por supuesto, estos objetivos pueden modificarse en cualquier momento. La cuestión es que el proceso de planificación y presupuestación es una buena manera de dar más intencionalidad a tus donaciones. Las donaciones intencionadas no sólo son más gratificantes para usted, sino que también es probable que aumenten su nivel de compromiso con las organizaciones benéficas beneficiarias y mejoren su comprensión de cómo se emplean los fondos para cumplir la misión. Esto, a su vez, ayuda a sus organizaciones favoritas a mejorar la ejecución de sus programas y a servir a quienes dependen de su trabajo.

Considere la posibilidad de hacer un balance anual de sus donaciones

Por muy atractivas que sean las donaciones de fin de año, quizá sean aún más atractivas las razones para planificar y poner en marcha una estrategia de donaciones benéficas a principios de año. Los beneficios de una estrategia de donaciones a lo largo del año incluyen:

• Ayudar a las organizaciones sin ánimo de lucro a cumplir sus presupuestos durante todo el año, lo que puede evitar que se preocupen tanto por si se pueden atender las necesidades permanentes de los electores.
• Aumentar la previsibilidad del flujo de caja y, por tanto, ser proactivo, no reactivo, a la hora de apoyar las causas que amas. Incluso podría considerar la posibilidad de establecer contribuciones automáticas a un fondo nuevo o ya existente asesorado por donantes en YVCF trabajando con su asesor financiero para formalizar este componente como parte de su plan en curso.
• Aprovechar el tiempo suficiente para aprender más sobre las organizaciones benéficas a las que piensa apoyar, de modo que pueda ser un donante aún más informado y con mayor impacto, lo que incluye utilizar plenamente la experiencia y los recursos de YVCF.
• Darse tiempo para incluir a hijos y nietos en la conversación sobre donaciones benéficas como experiencia de aprendizaje para toda la familia. ¿No sabes cómo empezar? Estaremos encantados de ayudarle.
• Si tiene más de 70 ½ años, puede evitar el ajetreo de fin de año para procesar una Distribución Benéfica Cualificada (QCD) de su cuenta IRA directamente a una organización benéfica elegible ejecutando una QCD en el primer trimestre.
• Dejar tiempo suficiente para explorar las opciones de herramientas de donación más complejas que puedan proporcionar beneficios fiscales, así como cumplir con sus objetivos caritativos, en lugar de esperar hasta el último minuto, cuando puede ser difícil conseguir en los calendarios de su abogado, asesor financiero y contador para trazar la mejor estrategia para su situación.

Como siempre, el equipo de YVCF está aquí para ayudarle. Póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre cómo puede conseguir el mayor impacto posible con sus donaciones benéficas para alcanzar sus objetivos filantrópicos. Se alegrará de haber planificado con antelación para ayudar a sus organizaciones favoritas a cumplir sus misiones durante todo el año, así como para maximizar sus propios beneficios fiscales y evitar la época de crisis de diciembre. Para más información: Heidi Pelletier, Directora de Asesoramiento a Donantes, heidip@yakimavalleycf.org o 509-457-7616.